Если иностранный покупатель не оплачивает выставленный счет после отгрузки товара, китайский поставщик, как правило, обращается в государственную корпорацию Sinosure, которая выступает страховщиком сделки и занимается взысканием оплаты. Она страхует китайских экспортеров от случаев, когда иностранные покупатели не оплачивают товары, и может вмешаться, если китайский поставщик заявляет о неплатежеспособности иностранного покупателя. Sinosure находится внутри поддерживаемой государством системы содействия экспорту Китая, где переплетаются торговое финансирование, кредитование поставщиков, страхование, субсидии и государственная политика.

Многие разбирательства, связанные с Sinosure, требуют большого количества документов, опыта взаимодействия с китайскими поставщиками, понимания рычагов влияния со стороны Китая, страхования экспортных кредитов, тактики взыскания долгов, структуры урегулирования и других особенностей ведения бизнеса в Поднебесной. На момент обращения к юристам у компаний обычно накапливается достаточное количество материалов и фактов, требующих изучения: заказы, счета-фактуры, коносаменты, протоколы инспекций, электронные письма, сообщения в WeChat, требования об оплате, угрозы со стороны поставщиков, внутренняя переписка, результаты поездок руководителей в Китай, документы о регистрации интеллектуальной собственности, соглашения с кредиторами и так далее. Стратегия зависит от позиции и намерений ответчика.

1. Цели компании

Первое, что необходимо уточнить, нуждается ли компания в Китае как в базе поставщиков или готова отказаться от этого рынка. Жесткая юридическая защита может привести к тому, что сотрудники компании больше не будут чувствовать себя в безопасности в Китае. Также могут возникнуть сложности с возвратом пресс-форм, оснастки, сырья, инструментов и готовой продукции.

2. Зоны риска

Иски обычно относятся к одному конкретному должнику, но реальный риск часто распространяется не только на него. Важно изучить перечень покупателей, импортеров, физических и юридических лиц, которые могли получать выгоду от продажи и перепродажи товаров. Также нужно уточнить степень вовлеченности аффилированных лиц, связанных компаний и данные о перемещении активов после возникновения спора.

3. Подтверждение полномочий по взысканию задолженности

Опытные юристы не принимают во внимание требования, которые присылаются на фирменных бланках Sinosure, без дополнительной проверки. Она охватывает факты оплаты счетов поставщика со стороны Sinosure, предоставления документов о суброгации или переуступке прав, а также позицию поставщика в части требований по получению отдельного платежа.

4. Изучение документов, относящихся к сделке

Заказы на покупку, счета-фактуры, накладные, платежные ведомости, переписка, материалы инспекции и выписки по счетам часто формируют картину, которая отличается от первоначального видения клиента. Также нужно уточнить, что произошло с товарами, которые могли быть приняты, отклонены, перепроданы, возвращены, задержаны, уничтожены или переданы на хранение. В некоторых случаях поставщик дает согласие на кредиты, скидки, задержку платежа, замену товаров или урегулирование спора.

5. Признание долга

Это одна из самых важных частей любой проверки Sinosure. Иногда одно сообщение в WeChat с извинениями за задержку платежа или обещаниями перечислить деньги в ближайшие дни может интерпретироваться как признание долга. Просьбы о пересмотре сроков или условий оплаты могут поставить заказчика в еще более невыгодное положение.

6. Подлинность документов, оформленных в Китае

Каждый документ должен пройти проверку на наличие оригинальной печати именно той китайской организации или компании, которая участвует в сделке. Особое внимание уделяется вопросам соответствия китайских иероглифов зарегистрированному названию, а также проверке счетов-фактур, банковских счетов, экспортеров и данных о доставке. Мошенничество, связанное с Китаем, обычно скрывается в деталях, которые остаются незаметными для иностранных компаний.

7. История оспаривания долга

Заявление о дефектности товара не равнозначно письменным доказательствам того, что долг ранее оспаривался, пересматривался или отклонялся. Например, клиент может принять полный контейнер товара, перепродать большую его часть через местные каналы дистрибуции, оплатить значительную часть счета, а затем прекратить перечисление средств после поступления жалоб на качество. Когда звонит коллектор и компания впервые заявляет о недостатках, это значительно снижает ее шансы отстоять свою правоту.

8. Проблемы с таможней, импортом или регулированием

Многие дела, связанные с Sinosure, касаются товаров, на которые распространяются особые регуляторные меры. В их число входят медицинские изделия, средства индивидуальной защиты, фармацевтические препараты, химикаты, электроника, детские товары и другая продукция. Задержки импорта, конфискации на таможне, проблемы с происхождением, маркировкой, поддельными сертификатами или документами о тестировании могут создавать основания для защиты, претензий покупателя и использования прочих рычагов влияния при урегулировании споров.

9. Особенности коммуникации с коллекторами

В спорах, связанных с Китаем, коммуникация может осуществляться через WeChat, WhatsApp, текстовые сообщения, личную электронную почту, телефонные звонки и голосовые заметки. Кроме того, коллекторы, связанные с Sinosure, могут звонить на личные телефоны руководителей, связываться с аффилированными компаниями и совершать внезапные визиты. Рекомендуется уточнить у юристов, кто уполномочен коммуницировать с коллекторами и какой информацией можно обмениваться. Основной целью такого подхода является недопущение передачи ложных сведений сотрудниками компании.

10. Активы в Китае, которые находятся под угрозой

Так называемая карта присутствия в Китае включает конфиденциальную информацию, данные о пресс-формах, оснастке, запасах, образцах, регистрации интеллектуальной собственности, учетных записях платформ, китайских организациях, банковских счетах, дистрибьюторах, ожидающих поставки, и активах поставщиков.

11. Предостережения для персонала

Риск, связанный с поездками, является одним из наиболее часто игнорируемых вопросов в делах, рассматриваемых Sinosure. Проблема касается не только отказов в выдаче виз, но также ограничений на выезд из Китая для владельцев, руководителей и сотрудников компании. В большинстве случаев им рекомендуется воздерживаться от въезда в Китай.

12. Последствия иска для других китайских поставщиков, банков, кредиторов, страховщиков и аудиторов

Если Sinosure отнесет компанию к категории покупателей с высоким риском, китайские поставщики могут пересмотреть условия кредитования, потребовать предоплату, аккредитивы или отказать в оформлении новых заказов. Для некоторых клиентов нарушение цепочки поставок представляет собой большую угрозу, чем сам иск.

Неурегулированное разбирательство Sinosure также может создать проблемы с банком, который обслуживает счета компании. Они связаны с техническими нарушениями условий кредитного соглашения, обязательств по отчетности и не только. Выплата компенсации китайской стороне может спровоцировать проверку со стороны банка, поэтому его позицию нельзя игнорировать.

13. Перспективы урегулирования спора без двойной оплаты

В случае перевода средств на счет завода, со стороны Sinosure все равно может быть предъявлен суброгационный иск. Если заплатить Sinosure, поставщик может потребовать проценты или комиссионные. Корректное урегулирование обычно связывает как Sinosure, так и поставщика структурой, которая исключает принудительное взыскание или последующее давление со стороны кредиторов. Необходимо помнить, что быстрая оплата и урегулирование вопроса – не одно и то же.

14. Реальный риск судебных разбирательств и принудительного исполнения

Каждый случай индивидуален. Иногда инициируется судебный процесс или оказывается давление со стороны коллекторов. Вероятность эскалации зависит от суммы, содержания документов и местонахождения ответчика.

15. Дальнейшее планирование

Неурегулированный иск Sinosure обычно раскрывается в ходе комплексной проверки и может повлиять на цену, условия возмещения убытков, удержания средств, страхования гарантий, одобрение кредитора, доверие инвесторов и сроки закрытия сделки. Быстрое урегулирование иногда проясняет ситуацию. В противном случае не исключаются сложности с бухгалтерией и кредиторами.

Почему защита от Sinosure требует стратегического подхода?

Иностранная компания, у которой нет активов в Китае и планов налаживать поставки из этой страны, обладающая вескими письменными доказательствами своей правоты, но не проявляющая должной осмотрительности к кредиторам, может занять жесткую позицию. При наличии договоренностей с китайскими поставщиками, пресс-форм в Китае, доказательств обещания погасить задолженность и сотрудников, свободно общающихся с коллекторами, нужен другой подход. Некоторые компании принимают решение вести упорную борьбу, другие – урегулировать спор, третьи – сменить поставщиков, восстановить пресс-формы, защитить персонал и сохранить доказательства. В делах, связанных с Sinosure, ошибка часто обходится намного дороже, чем озвученная сумма долга.

Если корпорация Sinosure уже выплатила средства поставщику и приняла на себя обязательства по иску путем суброгации или уступки, эта оплата не означает устранение проблемы с иском. Прежде чем платить кому-либо, покупатель должен проверить, кому принадлежит иск, кто имеет право на его снятие и распространяется ли соглашение на все заинтересованные стороны.

Реальные сложности заключаются в давлении со стороны Sinosure, поставщика или коллекторских агентов, которое зависит от суммы иска, документов, местонахождения должника, его активов и присутствия покупателя в Китае. Судебное разбирательство – лишь одна из возможных форм эскалации. Более существенными могут быть помехи в цепочке поставок, риски, связанные с поездками в страну, и проблемы с кредиторами.

Иск Sinosure может повлиять на ожидаемые отгрузки, пресс-формы, оснастку, депозиты, образцы, производство, будущие условия кредитования и отношения с другими китайскими поставщиками. Если компания по-прежнему зависит от Китая, стратегия разрешения спора должна учитывать эту зависимость. Юридически агрессивная стратегия, игнорирующая цепочку поставок, может иметь обратный эффект. В некоторых случаях существует риск того, что владелец, руководитель, сотрудник или посредник в переговорах может столкнуться с ограничениями на выезд, то есть лишиться возможности покинуть Китай, пока спор не будет урегулирован.

Обычно юристы изучают документы, переписку, историю платежей, влияние поставщиков, таможенные или нормативные вопросы, риски, связанные с поездками, опасения кредиторов и полномочия по урегулированию спора. Если компания получила требование от Sinosure, не следует предполагать, что оплата заводу решит проблему. К моменту получения платежа он уже может лишиться полномочий на урегулирование спора, а своевременно не задокументированные дефекты не будут иметь значения.

Первые шаги сводятся к сохранению документации, прекращению неконтролируемой коммуникации сотрудников с коллекторами, определению рычагов влияния и рисков со стороны Китая. Также необходимо определить, кто имеет полномочия на урегулирование споров, и разработать стратегию до того, как Sinosure или поставщик вынудят компанию в срочном порядке предпринимать какие-либо шаги. Претензии Sinosure – это не споры о задолженности, поэтому нужно подходить к ним с максимальной ответственностью и вниманием.

По материалам harris-sliwoski.com