В соответствии с многолетней статистикой преступности, мошенники активизируются к концу каждого календарного года. Вероятно, они рассчитывают на то, что в период сезонного ажиотажа, наблюдаемого во многих сферах, противозаконные действия останутся незамеченными. Необходимо отдать должное авторам оригинальных обманных схем – они постоянно изменяются и совершенствуются, что позволяет мошенникам систематически обманывать самых доверчивых потребителей и предпринимателей. Что касается 2022 года, то некоторые эксперты связывают рост мошенничества не только с доверчивостью жертв, но и с негативными последствиями COVID, а также рецессией мировой экономики. Рассмотрим несколько обманных схем, которые пользовались и продолжают пользоваться популярностью на китайском рынке.

Новый банковский счет

Достаточно старая и хорошо изученная афера с завидной регулярностью находит своих новых жертв, которыми чаще всего становятся зарубежные фирмы, в течение определенного периода совершавшие покупки у китайских компаний. Покупатель получает электронное письмо от «поставщика», который информирует об изменении банковских реквизитов и необходимости осуществлять все последующие перечисления в рамках заказов на новый расчетный счет. Интересно, что в подобных случаях может меняться не только счет, но и банк, город или даже страна, в которой он был открыт.

Первоначально схема использовалась китайскими компаниями, переживавшими не самые лучшие времена. Например, фирма открывала дополнительный счет в Гонконге и после перечисления требуемой суммы сообщала покупателю, что деньги за товар до сих пор не получены. Возражения недоумевающего заказчика парировались обвинениями в использовании неверных реквизитов и угрозами обращения в государственное экспортно-кредитное агентство Sinosure в случае не поступления средств в оговоренные сроки. Иногда подобный алгоритм действий использовала не компания-поставщик, а один из ее сотрудников, который получал переводы от доверчивых покупателей на свой личный банковский счет. В течение последних нескольких лет аферу усовершенствовали хакерские группы, которые взламывали электронные ящики китайских компаний и от их имени отправляли письма с новыми реквизитами для оплаты.

Помните о том, что ни одна из китайских компаний не может похвастаться безупречной защитой от взлома своей сети или утечки конфиденциальной информации. Если говорить об электронной почте, то в Китае она небезопасна по своей природе. Иными словами, в ходе переписки невозможно знать наверняка, кто именно отправляет то или иное письмо. К этому следует добавить немаловажный факт о том, что у китайского правительства есть возможность просматривать многие из пересылаемых сообщений. Возможно, у одного из сотрудников государственных органов, осуществляющих подобный мониторинг, возникнет идея немного обогатиться за счет иностранцев.

Отнеситесь с максимальным подозрением к любой информации о смене платежных реквизитов, если это не оригинал письма на бланке заказа с печатью компании, в подлинности которого не может быть сомнений. Даже в этом случае крайне желательно связаться с внушающими доверие представителями поставщика для проверки подлинности полученного запроса. Любые сообщения, не соответствующие перечисленным критериям, можно смело игнорировать. Если вы уверены в отсутствии подвоха, перед отправкой платежа тщательно проверьте всю информацию о получателе, в частности, его имя, а также адрес банка. При малейших сомнениях воздержитесь от перечисления средств, как бы убедительно ни выглядели аргументы китайской стороны.

Фальшивая компания

Сайт одной из местных «юридических фирм» предлагает крайне выгодные условия регистрации патентов, авторских прав и товарных знаков в Китае. Иностранный заказчик отправляет предоплату, после которой мошенники прекращают переписку. Более изощренная схема предусматривает продолжение общения, сопровождаемого требованиями перечислить дополнительные суммы под разными предлогами. При этом несуществующая фирма может сослаться на необходимость поэтапной оплаты предоставляемых услуг, усыпляя бдительность жертвы. Более того, заказчик нередко получает поддельные документы о регистрации авторских прав или товарных знаков и в течение многих лет сохраняет уверенность в их подлинности. Разумеется, к моменту, когда дело дойдет до судебных разбирательств, аферисты тщательно заметут все следы.

Не менее популярной схемой является создание иллюзии экспедиторской деятельности. Мошенники убеждают покупателя в том, что их компании предоставляют услуги сопровождения грузов по минимальным расценкам. Как только они получают доступ к пересылаемым товарам, все партии продукции бесследно исчезают вместе с «экспедиторами». То же самое происходит после получения предоплаты за предоставляемые услуги.

Третьим типом фальшивых компаний являются обанкротившиеся грузовые операторы, которые активно скупаются преступниками, продолжающими работать на рынке от их имени. Алгоритм действий сводится к идентификации груза, его приемке и исчезновении на маршруте следования. Далее мошенники открывают множество онлайн-магазинов, распродающих украденные товары.

«Разделывание свиньи»

Этот вид мошенничества, считающийся одним из самых распространенных в Китае, стремительно набирает обороты. Все начинается с непринужденного общения на сайте знакомств. Злоумышленник, искренне рассказывающий эмоциональные истории о своем прошлом, предлагает перевести диалог в WhatsApp. По прошествии определенного времени он как будто невзначай упоминает о наличии источника стабильного дохода в виде прибыли от инвестиций в криптовалюту, снабжает жертву необходимыми инструкциями и дает возможность получить первую прибыль на депозитах.

Далее «инвестиционная фирма» предлагает ничего не подозревающему клиенту получить VIP-статус с более широкими возможностями для финансового роста после выполнения единственного условия – пополнения своего персонального счета. Когда дело доходит до вывода средств, служба поддержки объясняет, что по регламенту необходимо уплатить определенные налоги на прибыль путем перевода дополнительной суммы. С момента выполнения этого требования можно прекращать отправку каких-либо сообщений собеседнику с сайта знакомств и представителю службы поддержки, поскольку на них уже никто никогда не ответит.

Необычное название аферы объясняется тем, что в большинстве случаев многотысячные переводы отправляются мошенникам только по прошествии нескольких месяцев с момента начала виртуального общения. Для них важно, чтобы жертва убедилась в возможности быстрого обогащения за счет регулярного пополнения депозита. Иногда аферисты даже позволяют ей обналичивать определенные суммы, пока дело не доходит до крупных платежей.

Отчаяние от безвозвратно потерянных средств может смениться надеждой на их возвращение. Многочисленные мошеннические фирмы обязуются «помочь» всем, кто пострадал от мошенничества, провести тщательное расследование, вернуть инвестиции и восстановить справедливость. Обычно все заканчивается перечислением скромной авансовой платы за бесценные услуги в размере нескольких тысяч или десятков тысяч долларов, что еще больше усугубляет положение жертвы.

«Приезжайте в Китай, чтобы отпраздновать нашу сделку»

Виртуальная китайская компания сообщает иностранной фирме о намерении приобрести у нее определенные товары или заказать услуги путем подписания многомиллионного контракта. Все его пункты проходят крайне быстрое согласование, после чего иностранцы приглашаются в Китай для документального оформления сделки. Для усыпления бдительности организовывается фантастически дорогой обед. Ссылаясь на обычаи Поднебесной, жертв просят оплатить угощение, а также нотариальное заверение контракта и подарок для генерального директора китайской фирмы. В среднем иностранным гостям приходится потратить порядка 10 тысяч долларов, чтобы через несколько недель узнать о том, что сделка (а иногда и китайская компания) является липовой. Примечательно, то что этот способ мошенничества уже в течение нескольких лет продолжает находить потенциальных жертв, лететь их в Китай и следовать предложенному алгоритму действий.

Чтобы избежать безвозвратной потери круглых сумм, никогда не отправляйте их малознакомым людям или компаниям. Даже если вы полностью уверены в честности получателя, убедитесь, что в его имени и реквизитах нет ни одной ошибки. Проявляйте бдительность и осмотрительность до отправки денег, а не после.

По материалам harrisbricken.com